Was ist ein Finanzmakler?
Als Finanzmakler handele ich im Auftrag meiner Mandanten und vertrete deren Interessen gegenüber Banken, Bausparkassen, Versicherungs- und Kapitalanlagegesellschaften. Grundlage für meine Neutralität ist der §93 HGB. Ich besitze die notwenigen Erlaubnisse nach §34c Gewerbeordnung, §34d Gewerbeordnung und §34f Gewerbeordnung. Der Markt für Finanzprodukte ist für Verbraucher nur schwer zu überschauen. Deswegen ist es ratsam, die Hilfe und Unterstützung eines neutralen und kompeteten Berates in Anspruch zu nehmen.
Ein Bankangestellter oder Versicherungsvertreter ist seinem Auftraggeber verpflichtet und verkauft dessen Produkte. Eine neutrale und freie Produktauswahl ist somit nicht möglich. Ein Finanzmakler ist seinem Mandanten verpflichtet.
Mein beruflicher Werdegang
07/1991 – 06/1994 Ausbildung zum Bankkaufmann in der Kreissparkasse Stadtroda
07/1994 – 12/1999 Individualkundenbetreuer in der Sparkasse Jena
01/2000 – 09/2001 Leiter Wertpapierabteilung in der Raifeisen-Volksbank Hermsdorfer Kreuz eG
10/2001 – 12/2003 Financial Planner für die Entrium Direct Bankers AG
01/2004 – 01/2011 Vermögensberater für die Postbank Finanzberatung AG
seit dem 01.02.2011 freier Finanzmakler nach §93 HGB
fachliche Qualifikationen
Bankkaufmann; Sparkassenfachwirt; Erlaubnisse nach §34c Gewerbeordnung, §34d Gewerbeordnung und §34f Gewerbeordnung